אחת הטעויות הנפוצות של משקיעים מתחילים: להתייחס לכל הנכסים אותו דבר. כל סוג נכס נבנה לתפקיד שונה בתיק. מי שמחזיק רק מניות חשוף לסיכון מסוים, מי שמחזיק רק אג״ח חשוף לסיכון אחר.
- •
נכסים מסוכנים (Risk On):מניות, סחורות, קריפטו — תשואה גבוהה, תנודתיות גבוהה.
- •
נכסים מגנים (Risk Off):אג״ח ממשלתי, זהב, מזומן — יציבות בזמן משבר.
- •
נכסי הכנסה:אג״ח, מניות דיבידנד, נדל״ן — מייצרים תזרים שוטף.
תיק מאוזן משלב כמה סוגי נכסים. כל מצב שוק מתאים לחלוקה אחרת — נלמד בפרק ניהול תיק (שיעורים 21–24).
WWW.MYSKILLS.CO.IL•מכללת SKILLS — לימודי שוק ההון